Yatırım Yönetimi ve Servet Yönetimi
Yatırım yönetimi ile varlık yönetimi arasındaki temel fark, yatırım Yönetiminin, özellikle hisse senetleri ve tahviller de dahil olmak üzere menkul kıymetler için profesyonel varlık yönetimi için genel bir terim olduğu, varlık yönetiminin ise yatırım yönetimini bir parçası olarak içeren geniş bir alandır olmasıdır. BT. Yatırım Yönetimi, temel olarak menkul kıymetlerin yatırımcılara optimum fayda sağlayacak şekilde alım satımı ile ilgilenir. Buna karşılık, varlık yönetimi, kurumsal veya kişisel iyileştirme için yatırım danışmanlığı, finans ve vergi hizmetleri, yasal ve emlak planlama hizmetleri gibi hizmetlerin bir kombinasyonunu getiren bir tür profesyonel hizmettir. Yatırım yönetimi ve varlık yönetimi arasında önemli farklılıklar vardır, ancak temel fark, her bir plan tarafından sağlanan finansal hizmetlerin düzeyindedir.
Yatırım Yönetimi Nedir?
İnsanlar, kar ve fayda sağlamak gibi çeşitli yatırım hedeflerine ulaşmak amacıyla çeşitli araçlara yatırım yaparlar. Yatırım yönetimi, emeklilik fonları, sigorta şirketleri, şirketler vb. bireysel ve kurumsal yatırımcılara tahvil, hisse, gayrimenkul vb. menkul kıymetlerin alım satımına ilişkin tavsiyelerde bulunmayı içeren profesyonel bir hizmettir. yatırım yönetimi, finansal tabloların analizi, hisse senedi veya varlıkların seçimi, yatırım planlarının uygulanması ve yatırımların sürekli izlenmesi gibi farklı faaliyetleri içerir.
Varlık Yönetimi Nedir?
Varlık Yönetimi, yatırım yönetiminin ötesinde varlık yönetimi uzmanları tarafından sağlanan bir hizmet türüdür. Varlık yönetimi, yatırım danışmanlığı hizmetleri sağlamanın yanı sıra perakende bankacılık, emlak planlaması, finans ve vergi hizmetleri, yasal kaynaklar vb. koordinasyonunu tek bir ücret karşılığında müşterilerine farklı hizmetler sunar.
Bu iki kavramı karşılaştırırken, Yatırım Yönetimi ve Varlık Yönetimi arasında bazı benzerlikler görülebilir. Her iki kavramın da temel amacı, yatırımdan veya başka bir şekilde müşterilerine optimum fayda sağlamak için tavsiyelerde bulunmaktır.
Yatırım Yönetimi ile Varlık Yönetimi arasındaki fark nedir?
• Yatırım Yönetiminde sağlanan finansal hizmetlerin düzeyi yalnızca yatırım, portföy veya varlık yönetimi ile sınırlıdır. Varlık Yönetimi, yatırım yönetimi de dahil olmak üzere ilgili tüm alanları kapsayan kapsamlı finansal planlama hizmetleri sunar.
• Yatırım Yönetiminin temel amacı, yatırımlardan elde edilen finansal karlılığı optimize etmektir. Varlık Yönetiminin temel amacı müşterilerin net değerini maksimize etmektir.
• Yatırım Yönetiminde hizmet sağlayıcı ile müşteri arasındaki ilişki sınırlıdır. Varlık Yönetiminde iki taraf, varlık yönetimi ekibi ve müşterinin ihtiyaçlarına ve önceliklerine değer veren müşteri arasında güçlü bir ilişki vardır.
• Yatırım Yönetiminde, tarafından sağlanan hizmetlerin kapsamı finansal açıdan sınırlıdır. Servet Yönetiminde sunulan hizmet yelpazesi, müşterilerin yaşam tarzının yanı sıra finansal yönlerini de kapsar.
Yatırım Yönetimi ve Servet Yönetimi Özet
Yatırım Yönetimi ve Varlık Yönetimi iki tür profesyonel hizmet sağlayıcıdır. Yatırım yönetimi kapsamında, profesyoneller çeşitli menkul kıymetlerin alım satımı için yatırım danışmanlığı hizmetleri sunar. Öte yandan, varlık yönetiminde hizmet sağlayıcılar, yatırım danışmanlığı dışında finansal ve vergi hizmetleri, hukuk ve emlak planlama hizmetleri gibi bir dizi hizmet sunmakla yükümlüdür. Bu nedenle, yatırım yönetiminin yalnızca yatırım yönlerini dikkate aldığı, servet yönetiminin ise belirli bir birey için zenginlik yaratan tüm faaliyetleri dikkate aldığı müşterilere sağlanan hizmetlerin düzeyi farklıdır.
