Temel Fark – Servet Önü ve İyileşme
Gün geçtikçe artan yatırım fırsatları ile bağımsız yatırımcılar için en uygun seçeneği seçmek çoğu zaman zordur. Robo-danışmanlar, insan yatırım danışmanlarının yerini alan nispeten yeni bir gelişmedir. Robo-danışmanlar, genellikle insan yatırım danışmanlarının maliyetinin yalnızca yaklaşık üçte birine mal oldukları için uygun maliyetlidir. We althfront ve Betterment, hızla popülerlik kazanan nispeten modern iki çevrimiçi platformdur. We althfront ve Betterment arasındaki temel fark, her platformun sunduğu seçeneklerdir; We althfront, hedefe dayalı tasarruf sağlamazken Betterment, hedefe dayalı tasarruflar sunar. Tersine, Betterment doğrudan endeksleme sunmazken, We althfront 100.000 ABD Dolarını aşan doğrudan endeksleme hesap bakiyeleri sunar.
We althfront nedir?
We althfront, 2008 yılında Andy Rachleff ve Dan Carroll tarafından kurulan Redwood City, California'da bulunan bir çevrimiçi yatırım hizmeti şirketidir. 26 Ocak 2017 itibarıyla We althfront'un yönetimi altında 5 milyar dolardan fazla varlığa sahipti. We althfront, robo-yatırımda bir öncüdür ve bireysel hedefler için özelleştirilmiş dengeli bir portföy sağlayarak hem çırak hem de yerleşik yatırımcılar için uygun bir platform sağlar. Bu yatırım platformu, tröstler, bireysel ve ortak emeklilik dışı hesaplar, geleneksel IRA, Roth IRA ve Rollover IRA'ları gibi çok çeşitli yatırım hesabı türleri sunar.
We althfront, müşterilerden %0,25'lik bir yönetim ücreti alır; ancak, 15.000$'ın altındaki hesap bakiyeleri için yönetim ücretleri uygulanmaz. Danışmanlık ücreti, hesap bakiyesine bağlı olarak değişir. Bakiye 500 ila 10.000 ABD Doları arasındaysa, We althfront danışmanlık ücretinden feragat eder. 10.000 ABD Dolarının üzerindeki hesap bakiyeleri için aylık %0,25 oranında ücret alınır. ABD hisse senetleri, yabancı hisse senetleri, gelişmekte olan piyasalar, temettü hisse senetleri, gayrimenkul ve doğal kaynaklar gibi We althfront portföylerinde bir dizi varlık sınıfı da mevcuttur. We althfront ayrıca portföy yeniden dengeleme ve vergi kaybı toplama sunar.
Portföy Yeniden Dengeleme
Bu, varlık tahsisinin etkin bir şekilde çeşitlendirilmesi yoluyla riski en aza indirmek için yapılır. Yatırımcı fonları birkaç varlığa değil, bir dizi varlığa tahsis edilmelidir. Genel getirileri ortadan kaldıran olumsuz piyasa koşulları olasılığını yalıtır.
Vergi Zararı Toplama
Vergi zararı toplama, vergileri dengelemek için zarar eden bir menkul kıymet satma uygulamasıdır. Satılan menkul kıymet, benzer bir menkul kıymetle değiştirilir ve optimal varlık tahsisi ve beklenen getiri korunur.
100, 000 ABD Dolarının üzerindeki hesap bakiyeleri için, We althfront, vergi kaybı toplama fırsatlarını belirlemek için bireysel menkul kıymetleri kullanan bir hizmet olan doğrudan endeksleme sunar. Şirket ayrıca yatırımcılara doğrudan endeksleme olanağı sunan ilk şirket oldu.
İyileştirme Nedir?
Betterment aynı zamanda New York'ta yerleşik bir çevrimiçi yatırım şirketidir ve 9 milyar dolarlık varlıkları yönetmektedir. Betterment, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na kayıtlıdır ve Finans Sektörü Düzenleme Kurumu üyesidir. Şirket, 2008 yılında John Stein tarafından kuruldu. Bir robo-danışma platformu olan Betterment, hedefe dayalı tasarruflar sunar - performansın bir yatırımcının kişisel ve yaşam tarzı hedeflerini karşılamadaki yatırımların başarısıyla ölçüldüğü bir yatırım metodolojisi.
Betterment tarafından alınan yönetim ücretleri %0,25 ile %0,50 arasında değişir; ancak, 2.000.000 ABD Dolarını aşan hesap bakiyeleri için yönetim ücretinden feragat edilir. Sonuç olarak, İyileştirme, yüksek net değere sahip bireyler için çekici bir seçenektir. We althfront'a benzer şekilde, Betterment ayrıca geleneksel ve Roth IRA'lar, pasif endeks izleme hisse senedi borsa yatırım fonları (ETF) gibi bir dizi yatırım seçeneği sunar. Betterment ayrıca portföy yeniden dengeleme ve vergi kaybı hasadı sunar.
Zenginlik ve İyileşme Arasındaki Benzerlikler Nelerdir?
- Hem We althfront hem de Betterment, yatırım tavsiyesi sunan robo-danışman platformlarıdır.
- Hem We althfront hem de Betterment, portföy yeniden dengeleme ve vergi kaybı sunar.
Zenginlik ve İyileşme Arasındaki Fark Nedir?
We althfront vs Betterment |
|
| We althfront, yatırımcılara çok çeşitli yatırım seçenekleri sunan robo-yatırımda öncü olan çevrimiçi bir yatırım hizmetidir. | Betterment aynı zamanda hedefe dayalı tasarruflar sunan benzer bir çevrimiçi yatırım platformudur. |
| Yönetim Ücretleri | |
| We althfront, %0 - %0,25 arasında yönetim ücreti alır. | Betterment, %0,25 - %0,50 arasında yönetim ücreti alır. |
| Dizin Oluşturma | |
| We althfront için, 100.000 ABD Dolarını aşan hesap bakiyeleri için doğrudan endeksleme mevcuttur. | Betterment, doğrudan indeksleme sunmaz. |
| Hedefe Dayalı Tasarruf | |
| We althfront, hedefe dayalı tasarruf sağlamaz. | İyileştirme yatırım stratejisi, hedefe dayalı tasarrufları birleştirmek için oluşturulmuştur. |
Özet – We althfront vs Betterment
We althfront ve Betterment arasındaki fark, ücret yapısı, hedefe dayalı tasarrufların mevcudiyeti ve doğrudan endeksleme gibi bir dizi faktöre bağlıdır. Bununla birlikte, her iki şirket de zaman ve maliyet açısından etkin yatırım seçenekleri sunan bir robo-danışman için güçlü seçeneklerdir. Her yatırımcı için hangi çevrimiçi platformun uygun olduğu, yatırım hedeflerine ve hesap bakiyesinin boyutuna bağlıdır. Yüksek net değerli yatırımcılar için Betterment daha çekiciyken We althfront ortalama yatırımcılar için daha uygundur.
We althfront vs Betterment'ın PDF Sürümünü İndir
Bu makalenin PDF sürümünü indirebilir ve alıntı notlarına göre çevrimdışı amaçlarla kullanabilirsiniz. Lütfen PDF sürümünü buradan indirin We althfront ve Betterment Arasındaki Fark.
