Anahtar Fark – Fidelity vs Vanguard
Finansal danışmanlar aracılığıyla yatırım yönetimi, yatırım şirketlerinin altlarında çok sayıda finansal varlığı yönettiği son zamanlarda giderek daha popüler hale geldi. Fidelity ve Vanguard, Amerika Birleşik Devletleri'nde iki öncü finansal hizmet şirketidir. Her iki şirket de emeklilik hizmetlerinden varlık yönetimine kadar bir dizi hizmet sunmaktadır. Fidelity ve Vanguard arasındaki temel fark, Fidelity'nin ağırlıklı olarak agresif yatırımcılar için daha uygun olan yüksek risk - yüksek getiri felsefesine sahip yatırım ürünleri sunması, Vanguard'ın ise muhafazakar yatırımcılar için daha uygun düşük maliyetli bir yatırım portföyü sağlamaya odaklanmasıdır. Her iki şirket de müşterilerine çok çeşitli yatırım seçenekleri sunuyor.
Sadakat Nedir?
Fidelity Investments, Boston, Massachusetts merkezli bir Amerikan çok uluslu finansal hizmetler şirketidir ve 2016 itibariyle varlık yönetimi altında 2,13 trilyon USD'ye sahiptir. Fidelity, yatırım fonlarının yönetimi, hayat sigortası, emeklilik gibi çok çeşitli yatırım seçenekleri sunar. yatırım danışmanlığı hizmetleri. Fidelity, çeşitli hizmetler sunmak için çeşitli bölümlere sahiptir ve en çok gelir getiren fonlardan bazıları aşağıda belirtilmiştir.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Fidelity'nin 452 yatırım fonu arasında en büyük hisse senedi yatırım fonu olan Contrafund, yatırımcılarına %8,69 getiri sunmayı başardı. Bu getiri, %7,41'lik S&P 500 getirisinden daha büyük. (S&P 500, bir fon portföyünün toplam getirisini hesaplayan bir borsa endeksidir. Bireysel bir fon, fon portföyünün getirisini aşan bir getiri sağlıyorsa, ilgili fon iyi performans gösteriyor).
Şekil 01- Boston'daki Fidelity merkez ofisi
Fidelity OTC Portföyü (FOCPX)
Bu, %12,45'lik sağlam bir getiri elde ederek %9,68'lik NASDAQ Bileşik getirisinden daha iyi performans gösteren başka bir fon. FOCPX, oldukça spekülatif olan tezgah üstü hisse senetlerine yatırım yapar.
Fidelity, muhafazakar gelir, dengeli gelir ve büyüme geliri olmak üzere üç gelir getirici portföy modeliyle çalışır. Çeşitli varlık tahsisleri arasında, hisse senedi tahvilleri ve kısa vadeli yatırımlar için bir Hedef Varlık Karması (TAM) kararlaştırılır.
Fidelity, sundukları yatırım portföyüne bağlı olarak agresif yatırımcılara uygun bir firma olarak önemli bir üne sahiptir. FCNTX ve FOCPX'in getirilerinin kanıtladığı gibi, Fidelity'deki çoğunluk fonları olumlu getiriler sağlar. Ancak, yüksek getirilerin yüksek risklerle desteklenmesi gerektiğinden, Fidelity'nin yatırım portföyü muhafazakar yatırımcılar için uygun olmayabilir. Ayrıca, yapısal riski telafi etmek için Fidelity tarafından alınan ücretler ve masraflar da daha yüksektir.
Vanguard nedir?
Vanguard, Malvern, Pensilvanya merkezli bir Amerikan yatırım yönetimi şirketidir ve yönetim altındaki 4 trilyon doların üzerinde varlıkla faaliyet göstermektedir. Yatırım fonları ve borsa yatırım fonları, Vanguard tarafından sağlanan başlıca iki tür fon olup, aracılık hizmetleri, varlık yönetimi ve güven hizmetleri de verilmektedir. Vanguard, fonlarının çoğu için iki sınıf sunar: yatırımcı hisseleri ve amiral hisseleri. Amiral hisseleri nispeten daha düşük gider oranlarına sahiptir ancak fon başına 10.000 ila 100.000 ABD Doları arasında daha yüksek bir minimum yatırım gerektirir.
Vanguard, portföylerinde muhafazakar bir yaklaşım benimsemeyi tercih eden yatırımcılar için popüler bir yatırım seçeneğidir. Bunun nedeni, Vanguard'ın şirketin sabit gelire yönelik bir dizi yatırım fonu ve borsa yatırım fonu (ETF) sunduğu için nispeten düşük bir risk portföyü sunmasıdır. Vanguard'ın felsefesi, daha düşük giderler daha iyi toplam getiri sağladığından yatırımları boyunca geçerlidir.
320'den fazla fonla çalışan Vanguard, %0,18'lik ortalama gider oranı (bir yatırım şirketinin bir fonu yönetmek için yaptığı maliyet) ile düşük maliyetli yatırım yönetimiyle de tanınır. Şirketin bazı popüler fonlarının gider oranlarına örnekler aşağıdaki gibidir.
Fidelity ve Vanguard Arasındaki Benzerlikler Nelerdir?
- Hem Fidelity hem de Vanguard, Amerika Birleşik Devletleri merkezli büyük ölçekli yatırım şirketleridir.
- Yatırım fonları, hem Fidelity hem de Vanguard'daki ana ürün kategorilerinden biridir.
Fidelity ve Vanguard Arasındaki Fark Nedir?
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity, ağırlıklı olarak agresif yatırımcılar için daha uygun olan yüksek risk-yüksek getiri felsefesine sahip yatırım ürünleri sunar. | Vanguard, muhafazakar yatırımcılar için daha uygun, düşük maliyetli bir yatırım portföyü sağlamaya odaklanır. |
| Uygunluk | |
| Sadakat, agresif yatırımcılar için daha uygun bir yatırım seçeneğidir. | Vanguard'ın fon portföyü muhafazakar yatırımcılar için daha uygundur. |
| Maliyet ve İade | |
| Varlık yönetiminde yüksek maliyet, ortalamanın üzerinde getiri ile desteklenir, Fidelity'deki yatırım stratejisidir. | Vanguard, olumlu sonuçlar elde etmek için düşük gider oranlarıyla düşük maliyetli yatırımlar sunar. |
| Fon Türleri | |
| Fidelity'deki fonların çoğu yatırım fonlarıdır. | Vanguard, portföyünde hem yatırım fonları hem de borsa yatırım fonları sunmaktadır. |
Özet – Fidelity vs Vanguard
Fidelity ve Vanguard arasındaki fark, esas olarak her iki şirketin de benimsediği yatırım yaklaşımına bağlanabilir; Fidelity, yüksek getiri beklentisiyle daha fazla risk alırken, Vanguard, yatırım stratejileri riskten kaçınan yatırımcılar için uygun olduğundan daha muhafazakar bir yaklaşım benimsiyor. Ancak her iki şirket de son derece başarılıdır ve yatırımcıların değer katarak servet oluşturmalarına ve yönetmelerine yardımcı olabilir.
Fidelity vs Vanguard'ın PDF Sürümünü İndirin
Bu makalenin PDF sürümünü indirebilir ve alıntı notlarına göre çevrimdışı amaçlarla kullanabilirsiniz. Lütfen PDF sürümünü buradan indirin Fidelity ve Vanguard Arasındaki Fark
